Unabhängige Versicherungsmakler: das erste Kundengespräch
Ein Makler arbeitet mit mehreren Versicherern, und der Kunde muss das in der ersten Minute verstehen. Sagen Sie es einige Male laut, bevor Sie es einem Kunden sagen.
Diese Seite beschreibt Training: das Üben eines Gesprächs mit einem KI-Kunden. DIRI AI beurteilt keine Mitarbeitenden, und das Ergebnis eines Gesprächs ist keine Grundlage für Entscheidungen über Personen.
Situation: Der Kunde weiß nicht, was ein Makler tut
Der Kunde hat ein Angebot angefragt oder wurde von einem Bekannten empfohlen. Er weiß nicht, ob Sie für einen Versicherer arbeiten, ob Sie ihm etwas berechnen und warum er die Preise nicht selbst im Internet vergleichen sollte.
- Der Kunde fragt sofort, welcher Versicherer der günstigste ist, und erwartet eine einzige Zahl.
- Der Kunde nimmt an, dass Sie ein einzelnes Unternehmen vertreten, und möchte wissen, wessen Interessen Sie wahrnehmen.
- Der Kunde hat einen Vertrag und möchte wissen, ob er wechseln soll, hat aber nicht gesagt, was er absichern will.
Typische Fehler
Ein Makler kennt den Markt und beginnt leicht zu erklären, bevor er fragt.
- Ein Produkt oder einen Versicherer nennen, bevor Sie die Lage des Kunden verstehen.
- Die Rolle des Maklers im Fachjargon erklären oder auslassen, wie Sie vergütet werden und mit wem der Kunde den Vertrag schließt.
- Eine lange Liste von Versicherern statt ein oder zwei Fragen dazu, was der Kunde absichern will.
- Zum Vertragswechsel drängen, ohne zu fragen, was dem Kunden am bisherigen gefällt.
- Am Ende des Gesprächs keinen nächsten Schritt vereinbaren, etwa einen Termin, zu sendende Unterlagen oder wer wen anruft.
So üben Sie es in DIRI AI
Der KI-Kunde spielt jemanden, der sich gerade an einen Makler gewandt hat, und reagiert auf das, was Sie tatsächlich sagen. Echte Kundendaten und Vertragsnummern gehören nicht in ein Szenario.
- Schreiben Sie Ihr eigenes Szenario: die Versicherungsart, die Lage des Kunden und seine größte Sorge.
- Stellen Sie Schwierigkeit und Kundentyp ein, zum Beispiel vergleicht Angebote oder misstraut Vermittlern.
- Üben Sie den Einstieg, die Erklärung Ihrer Rolle und die Fragen dazu, was der Kunde absichern will.
- Im Bericht nach dem Gespräch sehen Sie zitierte Momente und eine empfohlene Änderung.
- Wiederholen Sie das Gespräch mit angepasstem Einstieg und vergleichen Sie Ihre Versuche.
Ein Beispiel aus dem Training
Ein Kunde, der den Makler im Internet gefunden hat, beginnt mit der Frage, welcher Versicherer am günstigsten ist.
- Sie
- Guten Tag, danke für Ihre Anfrage. Ich arbeite mit mehreren Versicherern zusammen, deshalb möchte ich zuerst verstehen, was Sie absichern wollen. Wen oder was soll die Versicherung betreffen?
- KI-Kunde
- Unser Haus und uns beide. Aber welcher Versicherer ist der günstigste? Das ist alles, was ich wissen will.
- Sie
- Der günstigste Vertrag ist nicht immer der, der in Ihrer Lage zahlt, deshalb vergleiche ich einige und schicke Ihnen die Unterschiede schriftlich. Ich sage Ihnen auch, wie ich vergütet werde und mit wem Sie den Vertrag schließen. Darf ich zwei Fragen zum Haus stellen?
- KI-Kunde
- Gut, fragen Sie. Ich möchte nur nicht das Teuerste verkauft bekommen.
- Sie
- Verstanden, ich zeige Ihnen die Möglichkeiten nebeneinander, und Sie entscheiden. Sollen wir uns auf Donnerstag um 16 Uhr verabreden, und schicken Sie mir vorher Ihren aktuellen Vertrag?
- KI-Kunde
- Donnerstag um 16 Uhr passt, den Vertrag finde ich.
Das Beispiel ist erfunden. Es ist weder die Abschrift eines echten Gesprächs noch ein Beispiel für eine Bewertungsausgabe.
Häufige Fragen
Ist das Training nur für unabhängige Makler gedacht?
Nein. Dasselbe Training eignet sich auch für gebundene Vermittler und Beratende in einem Maklerunternehmen. Ihre Rolle und Bedingungen beschreiben Sie im Szenario.
Kennt der KI-Kunde Versicherer, Produkte und Preise?
Nein. Produkt und Situation beschreiben Sie in einem eigenen Szenario. Das Training betrifft die Gesprächsführung, nicht die Produktberatung.
Ersetzt das Training Pflichtschulungen oder die Regeln meines Unternehmens?
Nein. Es prüft keine rechtlichen oder Compliance-Anforderungen. Sie üben das Gespräch und halten weiterhin die Regeln ein, die für Sie und Ihr Unternehmen gelten.
Ist die Punktzahl eine Grundlage zur Beurteilung von Mitarbeitenden?
Nein. Die Punktzahl dient dem Training. Sie ist weder als Grundlage für Entscheidungen über Beschäftigte konzipiert noch dafür validiert.
Kann man auch in anderen Sprachen trainieren?
Ja, in Tschechisch, Slowakisch, Polnisch, Deutsch, Englisch, Spanisch, Portugiesisch, Italienisch, Französisch, Rumänisch und Ungarisch. Die Punktzahl für Gespräche außerhalb des Tschechischen ist als vorläufig gekennzeichnet.
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Üben Sie noch heute das erste Maklergespräch
Beschreiben Sie die Lage eines Kunden, erklären Sie Ihre Rolle laut und lesen Sie nach, welchen Satz Sie ändern können. Free-Plan: 3 gesprochene Gespräche pro Monat, je höchstens 5 Minuten.