Weiterbildung für Versicherungsvermittler: 15 Stunden pro Kalenderjahr

Wer in Deutschland Versicherungen vermittelt oder berät, muss sich regelmäßig weiterbilden. Diese Seite fasst zusammen, was Gewerbeordnung und Versicherungsvermittlungsverordnung dazu sagen, welche Nachweise Sie aufbewahren sollten und wie Gesprächstraining die formale Weiterbildung ergänzen kann.

Der Leitfaden beschreibt allgemeine Grundsätze und stützt sich auf EU-Vorgaben und nennt die wichtigsten Regeln in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Welche Pflichten für Ihr Unternehmen gelten, richtet sich nach den eigenen Verfahren und den geltenden Vorschriften; der Leitfaden ist keine Rechtsberatung.

Was das Gesetz verlangt

Die Pflicht steht in der Gewerbeordnung; Einzelheiten regelt eine Verordnung.

§ 34d Abs. 9 Satz 2 GewO verpflichtet bestimmte Vermittler und Berater sowie ihre Beschäftigten, die unmittelbar an der Vermittlung oder Beratung mitwirken, sich im Umfang von 15 Stunden je Kalenderjahr weiterzubilden. Das Nähere regelt eine Rechtsverordnung.
Die Ermächtigung dafür enthält § 34e GewO; die Verordnung ist die Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV), dort insbesondere § 7.
Auf europäischer Ebene verlangt Artikel 10 Abs. 2 der Richtlinie (EU) 2016/97 (IDD) fortlaufende Weiterbildung und nennt mindestens 15 Stunden Schulung oder Entwicklung pro Jahr als Maßstab für die Kontrollmechanismen der Mitgliedstaaten.

Wer betroffen ist

Die Pflicht trifft nicht nur Inhaber, sondern auch Mitarbeitende im Vertrieb.

Gewerbetreibende mit einer Erlaubnis nach § 34d GewO, soweit § 34d Abs. 9 Satz 2 sie erfasst.
Beschäftigte, die unmittelbar an der Vermittlung oder Beratung beteiligt sind.
Welche Sonderfälle es gibt, etwa bei Vermittlern, die für ein Versicherungsunternehmen tätig sind, entnehmen Sie dem Gesetzestext oder fragen Sie Ihre zuständige IHK.

Formen und Qualität der Weiterbildung

§ 7 Abs. 1 VersVermV lässt mehrere Formen zu, stellt aber Anforderungen an die Qualität.

Zulässig sind Präsenzform, Selbststudium, betriebsinterne Maßnahmen oder eine andere geeignete Form.
Beim Selbststudium ist eine nachweisbare Lernerfolgskontrolle durch den Anbieter erforderlich.
Der Anbieter muss sicherstellen, dass der Maßnahme eine Planung zugrunde liegt, sie systematisch organisiert ist und die Qualifikation der Durchführenden gewährleistet ist. Die Qualitätsanforderungen stehen in Anlage 3 der Verordnung.
Die Weiterbildung muss mindestens den Anforderungen der ausgeübten Tätigkeit entsprechen.

Nachweise und Aufbewahrung

Ohne Unterlagen lässt sich die Pflicht später kaum belegen.

Nach § 7 Abs. 2 VersVermV sammeln Gewerbetreibende Nachweise über die Maßnahmen, an denen sie und ihre verpflichteten Beschäftigten teilgenommen haben.
Daraus müssen mindestens Name, Datum, Umfang, Inhalt und Bezeichnung der Maßnahme sowie Name und Kontaktdaten des Anbieters hervorgehen.
Die Unterlagen sind fünf Jahre auf einem dauerhaften Datenträger vorzuhalten; die Frist beginnt mit dem Ende des Kalenderjahres der Maßnahme.
Nach § 7 Abs. 3 VersVermV kann die zuständige IHK eine Erklärung über die Erfüllung der Weiterbildungspflicht im Vorjahr anordnen (Muster in Anlage 4).

Wo Gesprächstraining hineinpasst

DIRI AI ist eine Übungsumgebung für Gespräche, kein zertifizierter Weiterbildungsanbieter.

Sie sprechen laut mit einem Kunden, der immer als KI gekennzeichnet ist. Es wird kein echter Kunde kontaktiert.
DIRI AI dient dem Training und Coaching, nicht der Bewertung von Mitarbeitenden und nicht für Personalentscheidungen.
Ob eine Übungseinheit als Weiterbildung im Sinne von § 7 VersVermV zählt, hängt von Planung, Lernerfolgskontrolle und Nachweisen ab. Gehen Sie nicht davon aus; klären Sie es vorab mit Ihrem Arbeitgeber, Ihrem Weiterbildungsanbieter oder der IHK.
Sinnvoll ist die Kombination: Die formale Weiterbildung vermittelt Wissen, das Gesprächstraining hilft, es im Kundengespräch anzuwenden.

Weiterbildung über das Jahr planen

Eine einfache Planung verhindert Stunden-Sammeln im Dezember.

Verteilen Sie die 15 Stunden auf Quartale und wählen Sie Themen, die in Ihren Kundengesprächen tatsächlich vorkommen.
Üben Sie nach jeder Maßnahme eine konkrete Gesprächssituation mehrfach, zum Beispiel die Bedarfsermittlung oder eine Einwandbehandlung.
Prüfen Sie einmal pro Quartal, ob alle Nachweise vollständig abgelegt sind.

Häufige Fragen

Wie viele Stunden Weiterbildung verlangt § 34d GewO?

§ 34d Abs. 9 Satz 2 GewO nennt 15 Stunden je Kalenderjahr für die erfassten Gewerbetreibenden und ihre Beschäftigten, die unmittelbar an Vermittlung oder Beratung mitwirken. Das Nähere regelt § 7 VersVermV.

Wie darf die Weiterbildung durchgeführt werden?

Nach § 7 Abs. 1 VersVermV in Präsenzform, im Selbststudium, durch betriebsinterne Maßnahmen oder in einer anderen geeigneten Form. Beim Selbststudium ist eine nachweisbare Lernerfolgskontrolle durch den Anbieter nötig.

Wie lange müssen Weiterbildungsnachweise aufbewahrt werden?

Nach § 7 Abs. 2 VersVermV fünf Jahre auf einem dauerhaften Datenträger. Die Frist beginnt mit dem Ende des Kalenderjahres, in dem die Maßnahme stattfand.

Zählt Gesprächstraining mit KI als Weiterbildung?

Das lässt sich nicht pauschal sagen. Es hängt davon ab, ob die Maßnahme die Anforderungen von § 7 VersVermV erfüllt, etwa Planung, Lernerfolgskontrolle und Nachweis. Klären Sie das vorab mit Ihrem Anbieter oder der IHK. DIRI AI ist eine Übungsumgebung, die formale Weiterbildung ergänzt.

Bewertet DIRI AI Mitarbeitende?

Nein. Das Tool dient dem Üben und Coaching. Der Kunde ist immer als KI gekennzeichnet, und die Ergebnisse sind nicht für Entscheidungen über Personen gedacht.

Offizielle Quellen

Gespräche nach der Weiterbildung üben

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