Übungsszenario
Fondsgebundene Lebensversicherung: Kunde bevorzugt ETFs oder ein Sparkonto
Ein fiktives Übungsgespräch (Branche: Versicherungsberater). Sie sprechen mit diesem Kundentyp: Kunde, der ETFs und ein Sparkonto vergleicht. Ihr Ziel: Die Eignung des Produkts beurteilen.
Szenario auf einen Blick
- Branche
- Versicherungsberater
- Kunde
- Kunde, der ETFs und ein Sparkonto vergleicht
- Ziel
- Die Eignung des Produkts beurteilen
- Schwierigkeit
- Fortgeschritten
Mit wem Sie sprechen
Kunde, der ETFs und ein Sparkonto vergleicht. Schwierigkeit Fortgeschritten: Der Kunde widerspricht und erwartet einen konkreten Nutzen.
Ihr Ziel
Die Eignung des Produkts beurteilen. Ziel ist, das Produkt mit Zielen, Anlagehorizont und Kenntnissen des Kunden abzugleichen und ein ungeeignetes Produkt nicht zu empfehlen.
Typische Einwände
Rechnen Sie mit solchen Momenten. Der KI-Kunde formuliert sie mit eigenen Worten und reagiert auf Ihre Antworten.
- Wettbewerb:
So etwas haben wir schon.
Beispielausschnitt
Zur Veranschaulichung
- Sie
- Bevor wir weitermachen, sage ich klar, wer ich bin, warum ich anrufe und was ich versprechen kann und was nicht.
- KI-Kunde
- So etwas haben wir schon.
- Sie
- Schön zu hören. Was funktioniert bei Ihnen gut, und gibt es etwas, das besser sein könnte?
- KI-Kunde
- Es funktioniert, aber jede Änderung dauert ewig.
- Sie
- Ich fasse das Besprochene schriftlich zusammen, damit Sie in Ruhe entscheiden können.
Ein veranschaulichender Ausschnitt nach der Szenariobeschreibung, keine Aufnahme und kein Transkript. Im echten Übungsgespräch reagiert der KI-Kunde auf das, was Sie tatsächlich sagen, deshalb verläuft jedes Gespräch anders.
Worauf der Bericht Feedback gibt
Nach dem Gespräch erhalten Sie Trainingsfeedback zu solchen Momenten. Es ist Feedback für Ihr Training, keine Beurteilung von Ihnen als Mitarbeiterin oder Mitarbeiter.
- Sagen, wer Sie sind und warum Sie anrufen
- Keine Versprechen garantierter Ergebnisse
- Das Recht des Kunden respektieren, Nein zu sagen
Leitplanken in diesem Szenario:
- fairer Vergleich der Alternativen
- wahrheitsgemäße Erklärung der Gebühren
- Begründung der Produkteignung
- keine garantierten Erträge
- Basisinformationsblatt vor Vertragsabschluss aushändigen
- Dokumentation von Wünschen und Bedürfnissen des Kunden
Dieses Szenario üben
Probieren Sie die Situation laut mit einem KI-Kunden aus. Der Bericht zeigt Ihnen nach dem Gespräch eine Sache, die Sie verbessern können.
Häufige Fragen
Was übe ich im Szenario „Fondsgebundene Lebensversicherung: Kunde bevorzugt ETFs oder ein Sparkonto“?
Ziel ist, das Produkt mit Zielen, Anlagehorizont und Kenntnissen des Kunden abzugleichen und ein ungeeignetes Produkt nicht zu empfehlen. Der KI-Kunde spielt: Kunde, der ETFs und ein Sparkonto vergleicht. Schwierigkeit: Fortgeschritten.
Ist der Dialog auf dieser Seite ein echtes Gespräch?
Nein. Es ist ein kurzer veranschaulichender Ausschnitt. Im Übungsgespräch reagiert der KI-Kunde, klar als KI gekennzeichnet, auf das, was Sie tatsächlich sagen, deshalb verläuft das Gespräch jedes Mal anders.
Kann ich dieses Szenario kostenlos üben?
Der Free-Plan umfasst 3 Sprachgespräche pro Monat mit je bis zu 5 Minuten und einen Basisbericht (Punktzahl und ein Tipp) nach jedem Gespräch. Das Free-Konto legen Sie ohne Zahlungskarte an; verbindlich ist die englische Fassung der Nutzungsbedingungen.